Guía sobre comparación de fondos de inversión y creación de carteras

Abstract

Mediante el presente escrito se creará una cartera de inversión en fondos ejemplo con perfil arriesgado, a través de un filtrado previo que se llevará a cabo empleando la herramienta abierta de búsqueda de fondos que Morninsgtar pone a disposición. Una vez realizado el primer filtrado, se procederá a realizar un estudio y comparación de los diferentes resultados obtenidos en base a principalmente cuatro variables, como son la rentabilidad media a 3 años, volatilidad, ratio de Sharpe y ratio alfa, escogiendo las opciones más competitivas. Finalmente, se introducirá el ISIN de cada uno de los fondos elegidos en la herramienta de Finect, donde se realizará una última comparación gráfica en base a dos variables, como son la rentabilidad media a 3 años (situada en el eje Y) y los gastos corrientes del fondo (situada en el eje X), y se en relación al resto de fondos de la competencia. Se pretenderá destacar cuáles son los puntos fuertes de la inversión en fondos y carteras formadas por ellos, las ventajas de la capitalización compuesta, el efecto exponencial que supone la inversión periódica en los resultados en el largo plazo y la facilidad con la cual podemos elaborar nosotros mismos una cartera de fondos diversificada.

Through this document, an investment portfolio will be created in sample funds with a risky profile, through a previous filtering that will be carried out using the open fund search tool that Morningsgtar makes available. Once the first filtering has been carried out, a study and comparison of the different results obtained based on mainly four variables will be carried out, such as the 3-year average return, volatility, Sharpe ratio and alpha ratio, choosing the most competitive options. . Finally, the ISIN of each one of the chosen funds will be entered in the Finect tool, where a final graphic comparison will be made based on two variables, such as the 3-year average return (located on the Y axis) and expenses fund currents (located on the X axis), and in relation to the rest of the competing funds. The aim is to highlight the strengths of investing in funds and portfolios made up of them, the advantages of compound capitalization, the exponential effect of periodic investment on long-term results and the ease with which we can prepare themselves a diversified portfolio of funds.